Vốn Nhật ồ ạt "chảy" vào BĐS Bình Dương

Vốn Nhật ồ ạt "chảy" vào BĐS Bình Dương

Ngày 10/10, Đoàn lãnh đạo cấp cao của Bộ Đất đai, Cơ sở hạ tầng, Giao thông, Du lịch của Nhật Bản do Bộ trưởng Hata Yuichiro làm trưởng đoàn đã đến Bình Dương để khảo sát thực tế, chọn vị trí cho khu đô thị sinh thái có quy mô lớn ở Việt Nam.

Đánh giá cao môi trường đầu tư Bình Dương

Qua khảo sát thực tế, đoàn lãnh đạo cấp cao Nhật Bản đánh giá cao môi trường đầu tư ở Bình Dương và Chính phủ Nhật Bản ủng hộ các dự án đầu tư tại Bình Dương.Trước đó Tập đoàn Tokyu của Nhật cũng đã đầu tư 1,2 tỉ USD để xây dựng khu đô thị cao cấp Tokyu.

Làm việc với Chủ tịch UBND tỉnh Bình Dương Lê Thanh Cung và lãnh đạo các sở ngành của tỉnh Bình Dương, ông Hata Yuichiro rất ấn tượng trước sự phát triển của Bình Dương về hệ thống giao thông và cơ sở hạ tầng. Bộ trưởng cho biết, hiện tại bộ rất ủng hộ dự án liên doanh giữa Tokyu và Becamex IDC để phát triển đô thị tại Bình Dương.

Phối cảnh khu đô thị Tokyu Bình Dương Garden City

Việt Nam đang phát triển đô thị theo hướng đô thị sinh thái, thân thiện môi trường; vấn đề này được Bộ Quản lý Đất đai, Cơ sở hạ tầng, Giao thông và Du lịch Nhật Bản nghiên cứu hỗ trợ và tỉnh Bình Dương được chọn là điểm khởi đầu. Ngoài việc hỗ trợ kỹ thuật, Nhật Bản còn hỗ trợ về nhân lực để các dự án đô thị sinh thái tại Bình Dương nói riêng và Việt Nam nói chung phát triển nhanh hơn, thành công tốt đẹp hơn.

Ông Lê Thanh Cung, Chủ tịch UBND tỉnh Bình Dương cho rằng, chuyến làm việc tại Bình Dương lần này của đoàn sẽ là động lực thúc đẩy dự án khu đô thị Tokyu - Bình Dương phát triển mạnh mẽ hơn nữa trong thời gian tới.

Trong thời gian qua, Bình Dương nổi lên như một hiện tượng trong thu hút vốn đầu tư nước ngoài. Luôn dẫn đầu cả nuớc về thu hút vốn FDI, gồm 2.093 dự án với tổng vốn đầu tư hơn 17 tỉ USD. Đầu tư hạ tầng, phát triển đô thị mà điển hình là TP. Mới Bình Dương.

BĐS ‘ăn theo’

Chính điều này đã khiến thị trường bất động sản (BĐS) Bình Dương bùng nổ giao dịch thời gian qua. Điển hình như dự án án căn hộ dành cho chuyên gia IJC Aroma do công ty Becamex IJC làm chủ đầu tư, công ty Tấc Đất Tấc Vàng phân phối, với giá bán gần 30 triệu đồng/m2 nhưng đã bán gần hết. Dự án cũng đã xây dựng xong và bàn giao nhà cho khách hàng vào tháng 9.2011. Hay khu biệt thự cao cấp Sunflower, dự án Gold Town… có giá từ vài tỉ đồng đến cả triệu USD/căn, nhưng vẫn được khách hàng mua hết. Đến nay, 100% sản phẩm của dự án Gold Town đã có chủ.

Mới đây nhất là dự án Prince Town cũng nằm trong TP. Mới Bình Dương do công ty Becamex IJC và Becamex ISC CO làm chủ đầu tư, với diện tích hơn 22 ha, tổng vốn đầu tư 500 tỉ đồng được tung ra bán khá tốt. 50 căn nhà phố thương mại 2-3 mặt tiền mới tung ra đã được khách hàng đặt mua hết. Sau hai tuần mở bán, đã có khoảng 1.000 khách hàng tham quan, tìm hiểu cơ hội đầu tư vào dự án.

Dự án Phố thương mại Prince Town đối diện với Đại học Quốc tế Miền Đông - Vị trí đắc địa để kinh doanh thương mại

Ông Hoàng Anh Tuấn, Tổng giám đốc Công ty Tấc Đất Tấc Vàng, đơn vị phân phối độc quyền dự án này cho biết, hiện Prince Town đã hoàn thiện cơ sở hạ tầng, nhưng khách hàng chỉ cần thanh toán 10% là có thể nhận nhà ngay để kinh doanh, số tiền còn lại được trả dần trong vòng bảy năm với 42 đợt thanh toán, và đặc biệt là khách hàng không phải trả lãi suất.

Như vậy, một căn nhà phố khoảng 5 tỉ đồng, khách hàng chỉ cần bỏ ra 500 triệu là có thể nhận nhà để kinh doanh ngay khi dự án đối diện Trường đại học Quốc tế Miền Đông mới khai giảng, với hơn 24.000 sinh viên.

Ngoài ra, dự án tọa lạc trên đường Lê Lai là trục đường xương sống, thương mại của cả TP.Mới Bình Dương, nơi được ví như đường Lê Lai của TP.HCM. Dự án cũng nằm trong khu vực sầm uất như: trung tâm hành chính của tỉnh, công viên hồ trung tâm, nhà văn hóa, trung tâm tài chính, khu công nghệ cao…

Dự kiến trong năm 2013 dự án trung tâm chính trị - hành chính tập trung của tỉnh sẽ dời về đây bao gồm một tòa tháp đôi cao 21 tầng với 2 tầng hầm để xe cùng 6 công trình riêng biệt khác dành cho các cơ quan của Đảng, chính quyền và các cơ quan công vụ tỉnh Bình Dương như: Tòa án, Viện kiểm sát, Bảo hiểm xã hội, Cục Hải quan, Ngân hàng Nhà Nước, Kho bạc nhà nước… giá trị của Prince Town sẽ tăng vọt.

Một nhà đầu tư tính toán rằng, khi các cơ quan chủ chốt của tỉnh dời về đây sẽ thu hút lượng lớn cư dân đến sinh sống, làm việc. Đây là yếu tố chính tạo nên sự thành công của dự án.

Theo quy hoạch, TP. Mới Bình Dương có quy mô 1.000ha gồm nhiều phân khu chức năng, như: Trung tâm chính trị-hành chính tập trung; khu công nghệ kỹ thuật cao của Tập đoàn Mapletree (Singapore); Trường Đại học Quốc tế Miền Đông; trường quốc tế của Tập đoàn giáo dục Kinderworld; trung tâm thương mại-tài chính-ngân hàng; văn phòng làm việc loại A; khu nhà ở cao cấp (căn hộ, biệt thự)… phục vụ 125.000 người định cư và hơn 40.000 người thường xuyên đến làm việc.

Ông Nguyễn Văn Hùng, Chủ tịch HĐQT - Tổng công ty Becamex IDC, chủ đầu tư dự án TP Mới Bình Dương, cho biết hiện Becamex IDC đã đầu tư hàng chục ngàn tỷ đồng xây dựng hạ tầng. Nhu cầu vốn tiếp theo đến năm 2020 để hoàn thành các dự án thành phần theo quy hoạch là hơn 200.000 tỉ đồng (khoảng 10 tỉ USD) đã được các tập đoàn lớn từ nhiều quốc gia thỏa thuận và cam kết tiếp tục đầu tư.

 

Nguồn: Theo Đất Việt

Đọc Thêm

TP.HCM: Duyệt 3 đồ án, 2 nhiệm vụ quy hoạch phân khu trên địa bàn

CafeLand - UBND Thành phố vừa phê duyệt đồ án quy hoạch, nhiệm vụ quy hoạch hàng loạt phân khu dự án trên địa bàn.

Cụ thể, Duyệt nhiệm vụ quy hoạch phân khu tỷ lệ 1/2000 Khu trung tâm và dân cư dọc phường Long Bình, quận 9

Duyệt nhiệm vụ quy hoạch phân khu tỷ lệ 1/2000 khu 3 - phía Nam và khu 1 – phía Bắc phường Thạnh Lộc, quận 12.

Duyệt đồ án quy hoạch chi tiết xây dựng đô thị tỷ lệ 1/2000 phần hạ tầng kỹ thuật Khu dân cư phường 12 (phần còn lại) của quận Bình Thạnh.

Duyệt đồ án điều chỉnh quy hoạch chi tiết xây dựng đô thị tỷ lệ 1/2000 Khu dân cư phường 5, quận Gò Vấp.

Duyệt đồ án điều chỉnh quy hoạch phân khu tỷ lệ 1/2000 Khu dân cư liên phường 12 - 13, quận 4.

N.Đăng Theo TP.HCM Portal

Đọc Thêm

Thị trường bất động sản thiết lập mặt bằng giá mới

Chỉ còn 3 tháng nữa là kết thúc năm 2012, câu hỏi được đặt ra là sang năm 2013 giá nhà đất sẽ như thế nào? Nếu giảm sâu thì rất tốt. Bởi theo các chuyên gia bất động sản, lãi suất ngân hàng sụt giảm là tín hiệu đáng mừng, nhất là với các doanh nghiệp kinh doanh bất động sản đang bị kẹt vốn vì sản phẩm làm ra chẳng có người mua. Thực tế thì đến thời điểm này, lượng hàng tồn kho là rất lớn. Để giải quyết vấn đề, một số doanh nghiệp đang làm mọi cách để xả hàng. Cách phổ biến là giảm giá và tăng cá

Có một thực tế là chiến lược kinh doanh của các doanh nghiệp nay đã khác xưa. Trước đây doanh nghiệp thường là người chủ động. Một dự án còn nằm trên giấy lập tức đã có người đặt mua. Nay thì kiểu mua bán đó khó có thể tồn tại. Giờ thì đến người mua làm chủ và họ có quyền lựa chọn, thậm chí buộc chủ đầu tư phải thực hiện một số yêu cầu mà trước đây không thể. Anh Nguyễn Thanh Trung, người đang tìm chọn mua căn hộ cho biết:
Khi cung vượt cầu thì giá sẽ giảm, đó là quy luật. Vấn đề là mức giá hiện tại có giữ nguyên hay trong ngắn hạn sẽ lại tăng lên. Điều này ít nhiều còn phụ thuộc vào bảng giá đất năm 2013. Thông thường bảng giá đất năm sau cao hơn năm trước và người ta đang chờ đợi năm 2013 giá đất sẽ như thế nào? Phân tích về tác động thị trường của bảng giá đất, một chuyên gia địa ốc cho rằng chắc chắn nó sẽ có những tác động. Tuy nhiên, nếu mức tăng của khung giá vừa phải thì không ảnh hưởng lớn đến tình hình giao dịch, giá cả.

Việc điều chỉnh giá đất sát với giá thị trường là điều hết sức cần thiết, nhất là trong bối cảnh giá cả có nhiều biến động. Nếu giá thị trường tăng thì phải điều chỉnh tăng, giá giảm phải kéo bảng giá đất xuống. Nên khi bảng giá đất năm 2013 lại điều chỉnh tăng hoặc giảm một cách đột ngột sẽ làm cho nhiều doanh nghiệp bất ngờ, trở tay không kịp. Một số ý kiến khác cho rằng, giải pháp tốt nhất hiện nay là nếu tăng giá đất thì đồng thời phải giảm thuế nhà đất cũng như các nghĩa vụ tài chính khác để tránh lặp lại hiện tượng giao dịch ngầm, hoặc tìm cách trốn thuế, gây thất thu tiền của nhà nước. Dựa trên những gì đang diễn ra, nhiều người tin rằng thị trường bất động sản đang hình thành mặt bằng giá mới theo hướng có lợi cho người có nhu cầu mua nhà để ở. Dù mức chính xác như thế nào thì cũng khó có khả năng giá đất tăng trở lại, ít nhất là trong năm 2013. Tiến sỹ Trần Minh Hoàng, chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty Vinaland nhận định:

Song nhiều nhà phân tích vẫn cho rằng, giá chỉ giảm nhẹ và ít có khả năng giảm sâu hơn. Theo giới chuyên môn, động thái của người mua trong suốt thời gian qua cho thấy ngay cả khi giá giảm người mua cũng rất thận trọng. Mặt khác người mua càng tính toán kĩ trước lúc mua khi những biến động tăng giá, nhất là giá vàng đang hết sức khó đoán. Vì vậy, giải pháp tốt nhất, các doanh nghiệp kinh doanh bất động sản cần lấy lại niềm tin của khách hàng, bằng cách tái cấu trúc. Việc thay đổi tư duy kinh doanh, cơ cấu dòng sản phẩm phù hợp với nhu cầu của đại bộ phận người dân có thể tạo cho thị trường lại sôi động thay vì chỉ chú trọng xây dựng căn hộ cao cấp, căn hộ cỡ lớn phục vụ cho một số ít đối tượng là những người có tiền hay giới đầu cơ. Đến khi kinh tế gặp khó khăn, người có tiền, giới đầu cơ cũng không còn tiền thì doanh nghiệp lại phải chờ sự giúp đỡ từ phía nhà nước.

Theo Đình Sang (VOH)

Đọc Thêm

Thị trường bất động sản TP.HCM: Điểm sáng phân khúc đất nền

CafeLand - Theo báo cáo thị trường bất động sản TP.HCM quý 3/2012 của Công ty Savills Việt Nam, tình hình hoạt động của phân khúc biệt thự, nhà liền kề trong thị trường sơ cấp giảm nhẹ trong quý này với tỉ lệ hấp thụ trung bình giảm 1% so với quý trước xuống còn 5%. Phân khúc đất nền hoạt động tốt hơn với tỉ lệ hấp thụ trên 11%.

Giá bán đất nền trên thị trường thứ cấp ở 7 quận trọng điểm tăng nhẹ trong quý 3. Ảnh T.Vy

Tổng nguồn cung biệt thự, nhà liền kề trong quý 3/2012 đạt khoảng 3.200 căn, tăng 0,5% so với quý trước và 4,9% so với cùng kỳ năm trước, trong đó thị trường thứ cấp chiếm 89% nguồn cung.

Trong quý này, thị trường sơ cấp đón nhận một dự án mới gia nhập cung cấp thêm 16 căn. Trong thị trường sơ cấp, có 9 dự án đất nền đang hoạt động cung cấp 571 lô, trong đó 338 thuộc 4 dự án mới, đã được mở bán trong quý này.

Giá bán trung bình của biệt thự, nhà liền kề trên thị trường thứ cấp vẫn tiếp tục xu hướng giảm ở hầu hết các quận trọng điểm, giảm 6% so với quý trước và 12% so với quý 3/2011. Giá bán trung bình đất nền trên thị trường thứ cấp ở 7 quận trọng điểm tăng 2% so với quý trước.

Theo tính toán của Savills, dự kiến có khoảng hơn 60.000 căn từ 145 dự án sẽ gia nhập thị trường trong vòng 8 năm tới.

Thanh Thịnh

Đọc Thêm

Bốn tác động có thể của QE3 đối với kinh tế Việt Nam

Gói kích thích kinh tế mà hàng loạt nước trên thế giới tung ra, trong đó có gói kích thích kinh tế của Mỹ (QE3) có thể làm tăng lạm phát ở Việt Nam.

Tuy QE3 chỉ là một hành động nghiệp vụ của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED), nhưng có thể tác động tới toàn cầu, trong đó có Việt Nam. Tác động đầu tiên của QE3 đối với các nền kinh tế khác là có thể làm tăng áp lực lạm phát. Với triển vọng lạm phát Mỹ sẽ tăng lên do QE3, giá cả hàng hóa toàn cầu (tính theo USD) sẽ chịu áp lực tăng lên, làm tăng áp lực lạm phát ở những nền kinh tế có mức độ phụ thuộc vào nhập khẩu lớn như Việt Nam. Tuy nhiên, tác động này chỉ xảy ra khi tình hình tại các nền kinh tế lớn khác trên thế giới không xấu hơn so với hiện tại.

Nếu khả năng trên xảy ra, và khi đó, nếu Ngân hàng Nhà nước (NHNN) tăng lãi suất tiền đồng để giảm áp lực lạm phát, thì sức cạnh tranh của hàng xuất khẩu giảm, tức làm giảm tốc độ tăng trưởng. Đây có thể là tác động thứ hai của QE3 đối với Việt Nam. Tuy nhiên, nếu NHNN thấy rằng, việc tăng lãi suất hơn nữa trong bối cảnh các doanh nghiệp đồng thanh than khó vì lãi suất cao như hiện nay là phải tránh, thì lãi suất có thể được duy trì ở mức hiện tại nhằm hỗ trợ tăng trưởng, thông qua việc giữ nguyên hoặc nới lỏng chính sách tiền tệ. Lúc đó, áp lực lạm phát không chỉ đến từ áp lực tăng giá hàng hóa quốc tế, mà còn đến từ chính sách tiền tệ không thắt chặt của NHNN.

QE3 có thể còn gây ra tác động thứ ba và là tác động trực tiếp lên nền kinh tế Việt Nam thông qua ảnh hưởng tới tỷ giá và xuất khẩu. Cụ thể, với việc tăng cung USD, lạm phát ở Mỹ có khả năng sẽ tăng thêm 3%, theo kỳ vọng của FED. Việc tăng cung USD của Mỹ, đặt trong bối cảnh NHNN muốn duy trì ổn định tỷ giá danh nghĩa cùng với chính sách tiền tệ nới lỏng (ít nhất là không thắt chặt), thì giá trị thực của USD sẽ tăng so với VND (vì chênh lệch lạm phát giữa hai nước thu hẹp lại, trong khi tỷ giá danh nghĩa ít biến động). Điều này sẽ có tác dụng tương đương như việc NHNN chủ động phá giá VND một vài điểm phần trăm so với USD, nhằm tăng tính cạnh tranh cho hàng xuất khẩu.

Cũng có thể hình dung thêm một tác động nữa của QE3 đối với Việt Nam. Đó là, với lãi suất USD và lợi tức trái phiếu chính phủ Mỹ thấp, các ngân hàng, doanh nghiệp, cá nhân trong nước sẽ bớt nhu cầu đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ và USD. Thay vào đó, nhu cầu về vàng và bất động sản sẽ tăng lên. Nhờ vậy, thị trường bất động sản có thể ấm lại nhanh hơn và giá vàng trong nước có thể tiếp tục xu hướng tăng trong thời gian tới.

Tóm lại, ảnh hưởng của QE3 đối với Việt Nam trước tiên sẽ phụ thuộc vào diễn biến ở phần còn lại của nền kinh tế thế giới. Nếu các nền kinh tế lớn trên thế giới sẽ thoát ra cuộc khủng hoảng hiện thời trong năm sau, thì QE3 có thể sẽ làm lạm phát của Việt Nam và thế giới nói chung gia tăng trong năm tới. Trước áp lực duy trì và phục hồi tăng trưởng, NHNN có thể sẽ phải chấp nhận “sống chung” với lạm phát để cố gắng hạ hoặc ít nhất là duy trì lãi suất như hiện tại, tiền đồng vì thế cũng có khả năng bị phá giá ở mức độ nhẹ theo sát với mức lạm phát ở Mỹ để đảm bảo tính cạnh tranh của xuất khẩu. Như vậy, vàng, bất động sản sẽ là những kênh hút vốn đầu tư thời gian tới.

TS Phan Minh Ngọc, Phó giám đốc Nghiên cứu doanh nghiệp của Ngân Hàng Sumitomo Mitsui, Chi nhánh Singapore

Theo Báo Đầu tư

Đọc Thêm

Găm sẵn tiền: Đón sóng hạ giá chung cư cuối năm

Giới bán hàng nhận định, thị trường căn hộ thuộc phân khúc trung và cao cấp tại Hà Nội ba tháng cuối năm 2012 sẽ tiếp tục giảm giá kèm nhiều hình thức khuyến mại, ưu đãi để tăng tốc độ đẩy hàng của các chủ đầu tư.

Nửa muốn giảm thêm, nửa lại không

Dù đã được hỗ trợ nhưng thị trường căn hộ Hà Nội vẫn giữ thái độ chờ đợi và quan sát. Nhu cầu căn hộ tương đối thấp, hầu hết tập trung ở mảng căn hộ trung bình thấp và bình dân, ở mức giá dưới 2 tỷ đồng, diện tích từ 50-100m2 - báo cáo tình hình thị trường quý III/2012 của Knight Frank cho biết.

Thời gian qua, khách mua tiềm năng tiếp tục được các chủ đầu tư áp dụng các ưu đãi có giá trị giảm giá từ 10-20% tổng giá trị căn hộ. Hình thức phổ biến nhất là tặng quà và tặng vàng, voucher tiền mặt, du lịch nước ngoài, tặng ô tô, xe máy, đồng thời với các gói hỗ trợ tài chính từ ngân hàng với lãi suất trung bình từ 10-14%/năm, thậm chí là 0-6% trong thời gian đầu.

Xu hướng giảm giá vẫn tiếp diễn trong 3 tháng còn lại của năm. Để giải cứu mình khỏi khó khăn, đẩy mạnh tốc độ bán hàng, một vài chủ đầu tư đã có kế hoạch chào bán sản phẩm trong những quý tới với nhiều hình thức khuyến mại trong các chương trình chào bán thử nghiệm hay các đợt chào bán chính thức.

Bên cạnh đó, một số chủ đầu tư trong nước sẽ phải chấp nhận mức lợi nhuận thấp hơn trong ngắn hạn khi đầu tư vào mảng căn hộ bình dân, diện tích nhỏ có giá trị thấp hơn 1 tỷ đồng/căn hoặc thấp hơn 15 triệu đồng/m2.

Quan sát của giới bán hàng, cách làm phổ biến của các chủ đầu tư dự án căn hộ phân khúc trung và cao cấp đang triển khai trên địa bàn Hà Nội là cắt xén mức độ hoàn thiện, bỏ nội thất căn hộ. Cũng theo hướng này, một dự án đình đám ở khu vực phía Tây Hà Nội đang có mức giá trên 40 triệu đồng/m2, giới kinh doanh đồn đoán, sắp tới sẽ được chủ đầu tư giảm chỉ còn trên 30 triệu đồng. Nhân đà này, sẽ có phản ứng dây chuyền của nhiều chủ đầu tư khác nhằm điều chỉnh giảm mạnh giá bán căn hộ thông qua các chiêu thức bán hàng.

Tuy nhiên, thị trường Hà Nội cho đến nay vẫn hiếm các chủ đầu tư áp dụng giảm giá trực tiếp sản phẩm có chất lượng (đang triển khai thi công, đảm bảo tiến độ, chất lượng như cam kết). Áp lực điều chỉnh rất lớn, bản thân chủ đầu tư nửa muốn giảm giá thêm, nửa lại không.

Lý do chính là họ đã bán được một phần sản phẩm cho các nhà đầu tư thứ cấp, điều phải đối mặt nếu hạ giá sản phẩm thứ nhất là chưa biết có bán được hàng hay không mà chủ đầu tư lại phải trả lại tiền cho các nhà đầu tư. Trong bối cảnh chưa rõ xu thế ra sao nên phần lớn chủ đầu tư đều án binh bất động, nhiều dự án gần như nằm im.

Giải pháp duy nhất: Giảm giá

Ba tháng cuối năm được cho là thời điểm mà thị trường BĐS sẽ có nhiều động thái nước rút. Một số chuyên gia kinh tế và giới quản lý trong lĩnh vực xây dựng vừa kiến nghị Nhà nước cần xem xét giảm 5% thuế VAT cho người mua nhà lần đầu các căn hộ chung cư giá bình dân để sản phẩm ra thị trường có mức giá hợp lý, giải quyết vấn nạn tồn kho. Mới đây nhất, các đơn vị bán hàng tại Hà Nội đang tìm cách tập hợp nhau lại trong phiên giao dịch BĐS định kỳ hàng quý.

"Phiên chợ" đầu tiên do Hiệp hội BĐS Việt Nam phối hợp cùng Câu lạc bộ BĐS Hà Nội tổ chức trong các ngày từ 19-21/10/2012, sẽ tập hợp các sản phẩm đầy đủ pháp lý của các chủ đầu tư, các sàn môi giới lớn và các sản phẩm của cá nhân. Đặc biệt, thay vì mức phí môi giới thường dao động từ 0,5-2% trên tổng giá trị giao dịch, thì tại đây các cá nhân, chính chủ sẽ được miễn phí khi đăng tin cũng như mua bán thành công sản phẩm BĐS; các sản phẩm mua trực tiếp từ chủ đầu tư, các sàn giao dịch cũng không tính phí.

Ông Phan Thành Mai - Tổng Thư ký Hiệp hội BĐS Việt Nam nhận xét, thời gian qua doanh nghiệp BĐS giảm giá chủ yếu là đơn lẻ, không giải quyết được vấn đề của thị trường. Nếu bắt tay nhất quán cùng thực hiện các sự kiện bán hàng thì đây sẽ là một hướng kích hoạt nguồn cầu, tránh sự cạnh tranh khốc liệt.

Trước đó, thị trường cũng một lần nữa dậy sóng trước các đề xuất mang tính kỹ thuật của ông Nguyễn Văn Đực - Phó giám đốc Công ty Địa ốc Đất Lành, xin xây căn hộ diện tích nhỏ giá rẻ hay nói cách khác là một sự "lách luật" với cách diễn đạt: nhà ở thu nhập thấp được bán theo kiểu thương mại. Người đề xuất hướng tháo gỡ này ví von: "nếu không cho chẻ nhỏ căn hộ, tôi đã tự tử từ hai năm trước".

Ông Đực dẫn giải, nhờ cảm nhận tốt về thị trường và sự chủ động, không trông chờ cơ chế chính sách, từ hơn một năm qua ông đã nỗ lực xin các cấp chính quyền và cơ quan quản lý từ trung ương đến địa phương cho phép chẻ nhỏ căn hộ. Vì thế kết quả bán hàng hiện thời khả quan đã cứu ông khỏi thảm cảnh "nhảy lầu" của lãnh đạo doanh nghiệp BĐS.

Cụ thể, trước đây dự án của ông có trên 700 căn hộ diện tích từ 40-60m2, riêng tầng trên cùng của dự án là 15 căn penthouse diện tích lớn. Nhìn trước được tương lai, doanh nghiệp tìm mọi cách xin chuyển 15 căn penthouse thành 52 căn hộ tiêu chuẩn. Sau 14 tháng ròng rã mới được phép và kết quả là tỷ lệ bán các sản phẩm căn hộ có giá từ 600-800 triệu đồng đạt đến 700 căn.

"700 căn là con số rất lớn trong hoàn cảnh hiện nay. Hiện nhiều dự án hàng xóm chúng tôi diện tích từ 80-100m2 không bán được, phải ngừng thi công, những căn 140-200m2 giá đã giảm 60%, vẫn còn trên 2,5 tỷ đồng tồn đọng lớn. Tôi cho đây là quyết định sáng suốt bởi nếu bây giờ mới xin thì có thể 14 tháng sau mới được phép".

Song, vị lãnh đạo không quên nhấn mạnh, ngoài giảm diện tích, việc chủ động giảm đơn giá bán trên m2 là rất quan trọng. Trong nhiều giải pháp thì giảm giá bán gần như là lối thoát duy nhất. "Nếu người mua nhà không quyết định, doanh nghiệp ngồi trên đống tài sản không bán được mà cũng không có biện pháp tự giải quyết thì từ nay đến cuối năm nhiều doanh nghiệp sẽ phá sản" - ông nói.

Chuyên gia kinh tế - TS. Vũ Đình Ánh cũng ủng hộ chiều hướng muốn BĐS thoát khỏi vấn nạn tồn kho - cục máu đông của nền kinh tế - thì chỉ còn cách tiếp tục dìm giá xuống. Ở đây, không phải bằng các biện pháp bề ngoài mang tính hô hào vận động hay các tiếp ứng nửa vời, không đúng chỗ, mà bên cung phải trực tiếp giảm giá bán đến ngưỡng mà người mua chấp nhận.

Theo Thành Dũng (VEF)

Đọc Thêm

Thị trường BĐS đang ấm lại

Các chuyên gia kinh tế nhận định: nhu cầu thực về nhà ở của người dân còn lớn chính là yếu tố để thị trường BĐS phải chuyển hướng, tìm lối đi lên. Khi đó, thị trường này sẽ khắc phục những nhược điểm trước kia, phát triển chậm lại, sát với nhu cầu thực tế.

Doanh nghiệp có cơ hội

Q.Hà Đông từng được coi là thị trường “hot” với hàng loạt các dự án BĐS, nhà ở lớn như KĐT Văn Phú, KĐT Bắc Hà, KĐT Dương Nội, các dự án hai bên đường Lê Trọng Tấn… Vào thời điểm sôi động 2009 - 2010, để có được suất mua “chung cư cao cấp” T10-T11 Văn Phú, người mua phải đóng góp vốn 500 triệu đ/suất. Qua gần 2 năm triển khai, dự án vẫn… chưa xong phần móng, xin rút tiền ra không được, nhiều khách hàng đang rao bán dưới giá góp vốn cũng không đẩy được nhà để thu tiền trả ngân hàng. Tính sơ qua đã có hàng nghìn tỷ đồng góp vốn đang “chết” cùng với các dự án BĐS “án binh bất động” trên địa bàn này. Trên địa bàn quận, chỉ còn rất ít trung tâm môi giới BĐS còn hoạt động thay vì “nườm nượp” như trước kia. Đại diện một trung tâm tại Văn Quán cho biết còn hoạt động chủ yếu để “săn” các căn hộ có giá trên dưới 1 tỷ đồng, diện tích 60 - 70m2, những căn hộ này rao là bán được ngay…

Thị trường BĐS đang tồn tại một nghịch lý, trong khi hàng “tồn” thì rất nhiều nhưng không đáp ứng được nhu cầu cho người dân, DN muốn bán sản phẩm nhưng người mua khó tiếp cận được bởi giá nhà vẫn vượt quá khả năng chi trả. Theo thống kê sơ bộ, tại Hà Nội và TP.HCM hiện tồn khoảng 60 nghìn căn hộ, đa số những căn hộ này đều được gọi là “cao cấp”, người dân ít có khả năng mua được. Tại Hà Nội, những dự án đã được triển khai chủ yếu cung cấp những căn hộ từ 90m2 trở lên, giá cũng trên 20 triệu đồng/m2. Một thời gian dài cho đến tận bây giờ, các DN đã “bỏ trống” thị trường căn hộ bình dân với giá trên dưới 1 tỷ đ/căn, trong khi nhu cầu chính ở phân khúc này.

Thị trường đang có xung lực tốt

Nhận định về thị trường BĐS hiện nay và trong giai đoạn tới, Thứ trưởng Bộ Xây dựng Nguyễn Trần Nam phân tích: Hiện các DN kinh doanh BĐS đang điều chỉnh chiến lược kinh doanh theo hướng cơ cấu lại sản phẩm, nhiều DN đang chuyển dần sang đầu tư nhà ở có diện tích nhỏ, giá bán vừa phải để thu hút những khách hàng có nhu cầu thực. Trước mắt, thị trường BĐS vẫn gặp nhiều khó khăn chưa thể sôi động ngay được. Tuy nhiên, khi Nhà nước có sự điều chỉnh chính sách tín dụng linh hoạt, lãi suất ngân hàng tiếp tục giảm thêm, dòng tiền được hướng vào các phân khúc thị trường có tính thanh khoản cao, hỗ trợ cho DN và người mua nhà... thì tình hình thị trường sẽ ấm dần lên, tạo đà phát triển cho những năm sau.

Hiện nay, Bộ Xây dựng đang chủ động đôn đốc các địa phương nghiêm túc rà soát các dự án phát triển nhà ở, các dự án khu đô thị mới để phân loại các dự án cho phép tiếp tục triển khai, dự án nào cần tạm dừng, các dự án cần điều chỉnh cơ cấu cho phù hợp với nhu cầu của thị trường. Bên cạnh đó Ngân hàng nhà nước Việt Nam cũng sẽ phối hợp rà soát, tiếp tục cho vay đối với các dự án BĐS sẽ hoàn thành và có khả năng bán, thu hồi vốn đầu tư trong năm 2012. Nhằm kích cầu mua nhà, Bộ Xây dựng cũng đang đề xuất với Ủy ban Kinh tế Quốc hội giảm 50% thuế GTGT đối với các hộ gia đình, cá nhân khi mua nhà ở chung cư thương mại bình dân có diện tích căn hộ nhỏ hơn 90m2, giá bán dưới 20 triệu đ/m2 và mua lần đầu để ở. Đồng thời chuẩn bị đưa giải pháp cho phép xây dựng nhà ở có diện tích nhỏ vào dự thảo Nghị định trình Chính phủ phê duyệt để thực hiện chiến lược phát triển nhà ở quốc gia, đẩy mạnh lĩnh vực nhà ở cho thuê nhằm phát triển nhà ở bền vững và dài hạn… Đây chính là những yếu tố góp phần thúc đẩy sự phát triển của thị trường này trong thời gian tới.

Theo Nhị Nương (Báo Xây dựng)

Đọc Thêm

Sẽ có xung lực mới trên thị trường

Sẽ có xung lực mới trên thị trường

Đánh giá mới nhất về thị trường bất động sản (BĐS) của Cục Quản lý nhà và thị trường BĐS (Bộ Xây dựng) cho biết, thị trường BĐS trầm lắng kéo dài và chưa có dấu hiệu hồi phục. Tình trạng giảm giá BĐS xuất hiện ở tất cả các phân khúc thị trường. Số lượng giao dịch giảm mạnh, thậm chí nhiều dự án không có giao dịch.

Thị trường BĐS đóng băng ảnh hưởng tới rất nhiều lĩnh vực liên quan. Ảnh: Huy Hùng

Các chuyên gia cho rằng, nguyên nhân đóng băng thị trường BĐS là do kinh tế thế giới suy thoái, trong nước lạm phát, lãi suất ngân hàng tăng cao, cộng với chính sách hạn chế tín dụng BĐS trong năm 2011. Tuy nhiên, nguyên nhân sâu xa bắt nguồn từ những yếu kém, thiếu lành mạnh và không ổn định của thị trường BĐS trong những năm qua. Sau những động thái bùng phát về giá và lượng giao dịch trong thời gian ngắn (tại TP Hồ Chí Minh năm 2007, Hà Nội năm 2009), thị trường đã phát đi những tín hiệu sai lệch về nhu cầu và khả năng chi trả thực sự. Các DN đổ xô đầu tư vào BĐS, kể cả các DN không có kinh nghiệm và năng lực tài chính. Việc cấp phép phát triển dự án khá dễ dãi, nhiều địa phương cấp phép dự án nhà ở với quy mô lớn tại những nơi chưa có hạ tầng kỹ thuật và xã hội. Các dự án phân lô, huy động vốn tràn lan tạo nên nguồn cung ảo và hỗn loạn thông tin dự án trên thị trường, tạo nên những đô thị bỏ hoang, lãng phí đất đai, tiền của xã hội, người mua phải trả tiền thật trong khi nhà không có và không biết khi nào sẽ có hoặc có nhà nhưng không thể ở, không thể sử dụng.

Thị trường BĐS đóng băng không chỉ gây khó khăn cho các DN kinh doanh BĐS mà còn ảnh hưởng tới tính thanh khoản của ngân hàng, gây đình trệ sản xuất cho các DN xây lắp, sản xuất vật liệu xây dựng. Tình hình tồn kho vật liệu xây dựng, nhất là xi măng, gạch ốp lát, sứ vệ sinh theo đó cũng tăng lên hoặc các DN phải hoạt động cầm chừng, không phát huy hết công suất của nhà máy. Một số DN rơi vào tình trạng sản xuất, kinh doanh thua lỗ, phá sản đã ảnh hưởng rất lớn đến nguồn thu ngân sách và phát triển kinh tế của đất nước.

Một câu hỏi đặt ra là xu thế thị trường BĐS từ nay đến cuối năm sẽ như thế nào? Bối cảnh chung của thị trường đã có những dấu hiệu tích cực như lạm phát được kiềm chế, tăng trưởng GDP có chuyển biến tốt, hơn nữa hạn chế tiếp cận tín dụng đối với BĐS gần như được dỡ bỏ hoàn toàn. Đặc biệt, từ ngày 15-7, những khoản nợ lãi suất cao gần như được điều chỉnh về mức 15%. Những ngân hàng lớn bắt đầu công bố các khoản hỗ trợ cho BĐS. Nhà ở cho người thu nhập thấp tiếp tục được Chính phủ quan tâm vì đây là mảng thị trường có nhu cầu rất lớn, nhưng thời gian qua vì nhiều lý do chưa được tập trung triển khai. Bên cạnh đó, đầu tư nước ngoài vào BĐS cũng có tín hiệu khả quan, dù chưa thể bằng giai đoạn 2007-2008. Nhưng, tại sao dòng tiền vẫn chưa vận hành vào thị trường BĐS? Trả lời câu hỏi này, ông Trần Kim Chung (Viện Nghiên cứu quản lý kinh tế TƯ) cho rằng, nguyên nhân từ hệ thống ngân hàng đang tái cấu trúc, vì vậy chưa thể có nhiều nguồn lực cho thị trường BĐS. Thứ nữa, bản thân thị trường BĐS và hầu hết các DN BĐS đều gặp khó về tài chính. Một lượng vốn lớn đến hạn phải trả trước khi được vay mới nên lượng tiền đến thị trường BĐS nhỏ hơn lượng tiền phải thanh toán. Dư nợ tín dụng cho BĐS sẽ không tăng mà giảm đi. Cùng với đó là độ trễ của chính sách làm cho việc hạ lãi suất, gỡ bỏ hạn chế với thị trường chưa vận hành được. Trong khi mới chỉ có trần lãi suất huy động được điều chỉnh, còn lãi suất cho vay chưa thực sự rõ ràng. Cuối cùng là cả thị trường BĐS và hệ thống ngân hàng đều có rủi ro nhất định cần sự phòng ngừa trước khi có những động thái tích cực để giải ngân.

Theo ông Trần Kim Chung, những tháng cuối năm, thị trường BĐS sẽ có những sung lực tốt. Nếu các điều kiện không xấu đi, lạm phát được kìm giữ, tín dụng được nới lỏng ở mức nhất định; lượng tài chính giải ngân cho nền kinh tế có thể được nới rộng, quỹ tín thác được phép vận hành và nhà ở giá thấp được chú ý... thị trường BĐS sẽ đi lên. Mặt khác, sau hai năm rưỡi trầm lắng, có thể nói đã nằm ở vùng đáy, thì một chu kỳ đi lên là điều không thể khác. Tuy vẫn có địa bàn này, địa bàn khác, loại hình sản phẩm này hay sản phẩm khác có biểu hiện không như nhau, nhưng xu thế bắt buộc phải tìm lối đi lên là rõ nét. Nhưng, cũng theo ông Chung, thị trường sẽ khó có sự bùng nổ, bởi nhiều DN còn khó khăn, nhiều dự án vẫn phải dừng chưa triển khai được, nhiều khoản đầu tư thua lỗ, nhất là những rủi ro liên quan đến ngân hàng, hệ thống cung cấp nguồn tài chính quan trọng hàng đầu cho thị trường và DN BĐS.

Theo Hà Nội Mới

Đọc Thêm

Hạ lãi suất cho vay: Thị trường BĐS đang có sự chuyển mình

Hạ lãi suất cho vay: Thị trường BĐS đang có sự chuyển mình

(DiaOcOnline) - Thời điểm 15/7 có vẻ như một cái mốc cho kênh bơm tín dụng chính thức mở ra, tạo ra không khí gần tương ứng với sự bắt đầu chu kỳ chuyển động của thị trường bất động sản vào đầu năm 2009. Liệu sắp tới gia tốc của thị trường này có được đẩy nhanh hơn?

Ngân hàng tự cứu mình!

Giảm lãi suất cho vay đang thật sự trở thành một hiện tượng kinh tế và xã hội. Vào ngày 12/5, tức chỉ sau 5 ngày diễn ra hội nghị 6 tháng đầu năm 2012 của ngành ngân hàng, một thống kê sơ bộ đã cho biết có tới 5 ngân hàng thương mại lớn của nhà nước cùng với hàng chục ngân hàng thương mại cổ phần đã tự nguyện kéo giảm mặt bằng lãi suất cho vay về duới 15% đối với các khoản vay nợ cũ.

Bước khởi đầu đầy mau mắn như và hứa hẹn như thế đã tạo đà cho những ngày sau. Không chỉ những ngân hàng dồi dào thanh khoản mà cả những ngân hàng bị xem là thiếu thanh khoản như Phương Tây cũng đang phải tính đến chuyện sẽ kéo hạ lãi suất cho vay như thế nào.

Thật dễ hiểu là không thể không làm đúng theo quy luật cung cầu tín dụng. Điều cần nói ở đây không phải là cứ nhất thiết cần đến một chỉ thị hay thông tư của Ngân hàng nhà nước - phạm trù mà nếu lạm dụng quá nhiều sẽ hết “thiêng”. Vấn đề còn lại phụ thuộc vào chính các ngân hàng. Đã đến lúc ngân hàng không thể do dự trong sách lược cho vay, bởi sức cầu của nền kinh tế nói chung và thị trường bất động sản nói riêng đang quá yếu. Trong bối cảnh đó, lối thoát duy nhất cho các ngân hàng là làm mọi cách để đẩy vốn tồn. Tuy không công bố, nhưng dư luận về con số tồn ứ tín dụng tại các ngân hàng là rất nhiều, có thể không thua kém gì con số dư nợ bất động sản mà họ báo cáo vào cuối năm 2011 (khoảng 200.000 tỷ đồng).

Hơn nữa, tín dụng cho nền kinh tế còn tạo ra môi trường cạnh tranh từ đây đến cuối năm. Xu thế giải ngân bắt buộc đối với đầu tư công, kéo theo con số ít nhất 21-23.000 tỷ đồng/tháng sẽ là một thách thức nào đó đối với các ngân hàng thương mại trong việc chèo kéo khách hàng.

Cũng bởi thế, không mấy ngạc nhiên là đang nối tiếp xu hướng cho khách hàng cá nhân vay vốn để mua nhà. Xu hướng này lại được lồng trong xu thế chung về cung tín dụng. Nhưng như một “cuộc chiến không tuyên bố”, vốn tín dụng hướng vào kênh bất động sản vẫn như được ưu tiên hơn cả. Giờ đây, nhiều ngân hàng đang áp dụng rất nhiều chiêu thức để thu hút khách hàng, kể cả mức lãi suất 0% cho năm đầu tiên tại Vietcombank.

Vào nửa cuối năm 2011 hay mới mới đầu quý 2/2012, những mức lãi suất cho vay quá ưu đãi đã là điều không tưởng đối với khách hàng cá nhân vay vốn. Nhưng đến lúc này, tuy mối quan hệ cung cầu tín dụng chưa thật nghiêng về phía nào, vẫn có cảm giác khách hàng cá nhân bắt đầu lấy lại vai trò “thượng đế’ của mình.

Có tăng gia tốc?

Thị trường bất động sản cũng đang chuyển mình, dù là sự chuyển mình chậm chạp. Sau hiện tượng dự án căn hộ Đại Thanh có giá 600 triệu đồng ở Hà Nội, xu hướng khách mua căn hộ đã trở nên dày hơn ở cả hai miền Nam - Bắc. Vào những ngày này, người ta thường nói đến sự lên ngôi của căn hộ bình dân. Loại căn hộ này có giá khoảng 1 tỷ đồng và nguồn cung thực sự không nhiều, do đó dễ hút khách và cũng dễ trở thành một điểm sáng trong bối cảnh thị trường nhà đất còn hiu hắt.

Mặt khác, cũng cần lưu ý là sự chuyển động của phân khúc căn hộ lại thường ứng với thời kỳ đầu của chu kỳ phục hồi bất động sản. Người ta có thể chứng kiến hiện tượng có tính quy luật này tại Hà Nội vào đầu năm 2010 với dự án căn hộ Nam Cường mà đã tạo nên một sự kiện đặc biệt. Sau đó, cùng với làn sóng tăng giá đất nền, ngay cả phân khúc căn hộ cao cấp ở Thủ đô cũng tạo được chuyển biến không đến nỗi tệ. Còn bất động sản TP.HCM thì sao? Với tư cách là một thị trường đã phải chịu cảnh lao dốc và kéo ngang suốt bốn năm rưỡi qua - thời gian gấp ba lần thị trường bất động sản Hà Nội, TP.HCM đang được xem là một thị trường tích lũy.

Từ thời điểm gần trung tuần tháng 6/2012, khi Ngân hàng nhà nước tung ra cú hạ quyết định 2% đối với trần lãi suất huy động, một số khu vực tại TP.HCM bắt đầu tăng giao dịch. Tình hình giao dịch, vốn trước đây chỉ thường tập trung vào phân khúc nhà đất thổ cư, đã dần chuyển sang đất dự án. Tại một số quận như Thủ Đức, quận 9 và quận 2, không khí tìm hiểu đã rõ nét hơn khá nhiều, một số văn phòng môi giới đã có được những giao dịch thật sự với tiến độ khá đều chứ không thất thường như trước đây. Những dự án thu hút dự chú ý nhiều nhất của khách hàng vẫn là Gia Hòa, Nam Long, tiếp theo là Kiến Á, An Thiên Lý, Điền Phúc Thành ở quận 9. Trong khi đó, mặt bằng giá đất dự án ở quận 2 dù cao hơn đáng kể quận 9 nhưng cũng có được giao dịch tại một số dự án ở khu vực An Phú – An Khánh, Thảo Điền, kể cả Đông Thủ Thiêm và Thạnh Mỹ Lợi.

Vào đầu tháng 7/2012, cùng với xu hướng giảm lãi suất cho vay, tại khu vực Bình Chánh cũng đã hé lộ khí sắc tìm hiểu của khách hàng. Trong số đó, có cả những khách hàng mua đầu tư đang săn tìm những nền đất giá rẻ. Rất có thể trong nhận thức của số khách hàng này, giá đất sẽ rất khó giảm hơn nữa, và đây chính là thời điểm không thể tốt hơn để mua vào.

Nhìn về phía trước, thời điểm 15/7 có vẻ như một cái mốc cho kênh bơm tín dụng chính thức mở ra đối với doanh nghiệp và khách hàng cá nhân. Không khí và xu hướng như vậy cũng gần tương ứng với sự bắt đầu chu kỳ chuyển động của thị trường bất động sản vào đầu năm 2009. Liệu sắp tới gia tốc của thị trường này có được đẩy nhanh hơn?

Hãy chờ xem sự khởi động đó sẽ diễn ra như thế nào.

Lê Quân

Đọc Thêm

Thị trường sẽ “ấm” dần lên

Thị trường sẽ “ấm” dần lên

Dự báo về thị trường BĐS, Thứ trưởng Bộ Xây dựng Nguyễn Trần Nam (ảnh dưới) cho rằng sẽ "ấm" dần lên, hồi phục và phát triển trở lại cùng với nền kinh tế. Tuy nhiên, thị trường BĐS sẽ không "ấm" lên nhanh chóng mà xảy ra hết sức từ từ.

Bởi Việt Nam vẫn đang hết sức thận trọng trong điều hành kinh tế, thêm vào đó, thị trường BĐS cũng phải từng bước lấy lại niềm tin từ người dân bằng các hoạt động chuẩn xác, đúng mức hơn của các doanh nghiệp đầu tư kinh doanh trong lĩnh vực này.

Tôi cho rằng, để giúp thị trường BĐS khởi sắc trở lại và phát triển ổn định, một mặt cần những chính sách có tính chất vĩ mô và lâu dài. Các cơ chế chính sách từ Luật Xây dựng, Nhà ở, Kinh doanh bất động sản, Đất đai... cũng như các luật thuế cần có sự điều chỉnh mang tính chất lâu dài. Bên cạnh đó, cũng phải có các giải pháp cấp thiết trước mắt cho thị trường bất động sản. Về ngắn hạn, xu hướng tất yếu thị trường BĐS sẽ hồi phục trở lại tuy không nhanh chóng, vì vậy chúng ta phải kiên nhẫn đợi chờ. Bởi bằng chứng cho thấy, nguồn vốn FDI bất động sản đổ vào Việt Nam hiện vẫn đứng thứ 2… Cùng với đó, các doanh nghiệp phải thay đổi quan điểm kinh doanh, điều chỉnh cơ cấu mặt hàng, tái cơ cấu lại bộ máy... đây là những bước sàng lọc đầu tiên nhằm đưa thị trường BĐS phát triển sang một giai đoạn mới ổn định, minh bạch và phát triển hơn.

Theo Kinh Tế Đô Thị

Đọc Thêm

Thị trường bất động sản có dấu hiệu phục hồi

Thị trường bất động sản có dấu hiệu phục hồi

Thị trường bất động sản (BĐS) đang đứng trước những thử thách. Xu thế dịch chuyển theo quán tính hay tín hiệu mới sẽ làm chủ thị trường trong những tháng cuối năm này? Lựa chọn của thị trường trong những tháng cuối năm sẽ là câu trả lời cho cả năm Quý Tỵ sắp tới.

Không chỉ một màu xám

Đến tháng 9, câu chuyện về thị trường BĐS vẫn loanh quanh với nỗi lo phá sản, hàng tồn kho, giảm giá, phá giá... Tuy nhiên, trong bối cảnh thị trường BĐS ảm đạm vẫn có những tín hiệu tích cực. Theo ông Trần Kim Chung, Viện nghiên cứu Quản lý Kinh tế T.Ư, có một số dự án đi vào hoàn thiện, giao nhà sau rất nhiều lần chậm trễ. Đây là một tín hiệu tốt cho thị trường. Thực chất những dấu hiệu của sự phục hồi trên thị trường dưới tác động của chính sách vĩ mô và điều hành kinh tế.

Ông Chung phân tích, việc một số dự án đi vào hoàn thiện đã nói lên nhiều điều. Một là, vốn đã đến với những dự án này. Có thể, các chủ dự án đã thu xếp được tài chính dưới tác động của chính sách. Hoặc, các nhà đầu tư đã có niềm tin trở lại với những dự án này. Khả năng vay vốn từ ngân hàng của các doanh nghiệp có dự án sắp hoàn thành được tính đến từ cuối năm 2011 dưới tác động của chính sách mở nguồn tín dụng cho một số nhóm kinh doanh BĐS của Ngân hàng Nhà nước.

Hai là, khả năng vốn hóa, tính thanh khoản từ các dự án. Một khi dự án được kết thúc đầu tư, khả năng vốn hóa trở nên hiện thực. Một lượng tiền mới sẽ dược tạo ra. Điều này sẽ giúp doanh nghiệp có khả năng tăng cường vốn trong bối cảnh còn khó huy động từ ngân hàng, nhà đầu tư. Ba là, có thể hy vọng vào các dự án gối đầu với những dự án này.

Thị trường bất động sản có chiều hướng tăng nhẹ. Ảnh: Nguyễn Anh

Qua trao đổi với một số doanh nghiệp BĐS có thể thấy, bên cạnh những lời "than" khó tiếp cận vốn và lãi suất vẫn ở mức... chưa chấp nhận được, vẫn có doanh nghiệp tỏ ra hài lòng về những thay đổi trong điều hành tài chính, tín dụng thời gian gần đây. Ông Trương Chí Kiên, Phó Tổng Giám đốc Công ty CP Him Lam Thủ đô cho biết, doanh nghiệp này không gặp khó khăn trong việc tiếp cận vốn từ phía ngân hàng, vấn đề là ở tính khả thi của dự án và kế hoạch trả nợ của doanh nghiệp.

Điều gì sẽ xảy ra những tháng cuối năm?

Đây là câu hỏi "trung tâm" của thị trường những tháng cuối năm. Không đưa ra các kịch bản theo kiểu truyền thống, ông Chung đã phân tích các điểm tiêu cực và tích cực của thị trường BĐS, để phác họa bức tranh thị trường trong những tháng cuối năm.

Theo đó, năm 2012, Tết âm lịch sẽ đến muộn. Vì vậy, còn 5 tháng nữa để thị trường thể hiện. Sau khi lạm phát có thể kìm giữ ở mức chấp nhận được, tín dụng được nới lỏng nhất định. Tuy tăng trưởng không được cao như mong muốn, nhưng lượng tài chính giải ngân cho nền kinh tế cũng có thể được nới rộng. Cộng thêm các yếu tố như: quỹ tín thác bắt đầu đi vào thực tế, nhà giá thấp được chú ý... một xung lực tốt đang được vận hành. Bên cạnh đó, sau hai năm rưỡi, tính từ năm 2010 đến nay, thị trường trầm lắng và có thể nói đã ở vùng đáy, vì vậy thị trường phải đi lên - đây là một chu kỳ không thể khác. Dẫu rằng có thể có sự khác biệt giữa các địa bàn, loại hình sản phẩm, doanh nghiệp, nhưng xu thế chung là đi lên. Tuy nhiên, ông Chung cũng cho rằng, đây chưa phải là thời điểm để bùng nổ. Rất nhiều doanh nghiệp, dự án đang trong tình trạng khó khăn, nhiều khoản đầu tư đã thua lỗ.

Theo thông lệ, sau tháng 7 âm lịch, người mua, kẻ bán đều sẽ "rục rịch". Việc thị trường dịch chuyển theo hướng nào trong những tháng cuối năm sẽ tạo xu thế cho cả năm kế tiếp. Để tạo nên sự thay đổi thực sự, nguồn vốn cho thị trường là vô cùng quan trọng, song cấp thiết hơn là phá vỡ "rào cản" từ tâm lý chờ đợi của người mua.

Theo Kinh Tế Đô Thị

Đọc Thêm

Doanh nghiệp bất động sản “mất của” sau soát xét

 

CafeLand - Thị trường kinh doanh khó khăn, lợi nhuận nửa đầu năm 2012 của doanh nghiệp bất động sản đã teo tóp, nay lại càng thê thảm hơn khi một số đơn vị lại mất đi nhiều tỷ đồng khi đơn vị kiểm toán vào cuộc soát xét lại.

Soát xét xong mất nhiều hơn được

Thống kê cho thấy có hơn nửa số doanh nghiệp niêm yết trên hai sàn chứng khoán phải điều chỉnh số liệu báo cáo tài chính bán niên soát xét. Trong đó có 2/3 doanh nghiệp, tương đương khoảng 200 doanh nghiệp phải điều chỉnh giảm lợi nhuận và số còn lại với gần 150 doanh nghiệp điều chỉnh tăng.

Thống kê 66 doanh nghiệp bất động sản cho thấy có 45 doanh nghiệp, tương đương 72,72% có chênh lệch lợi nhuận trước và sau soát xét. Trong đó có 33 doanh nghiệp có lợi nhuận giảm, chiếm 68,75%. Như vậy, doanh nghiệp bất động sản có sự chênh lệch lợi nhuận trước và sau soát xét cao hơn khá nhiều so với trung bình của thị trường.

Điều này được lý giải, 2 năm trở lại đây, các doanh nghiệp thuộc ngành này gặp khá nhiều khó khăn do thị trường đóng băng, doanh thu sụt giảm, lợi nhuận thậm chí không có. Do vậy, việc cố gắng “tăng lợi nhuận” là một áp lực không nhỏ đối với ban lãnh đạo công ty. Bên cạnh đó thì tính phức tạp trong quy định của việc hạch toán của doanh nghiệp bất động sản nên thường nảy sinh nhiều quan điểm khác nhau. Sự chênh lệch trong báo cáo soát xét, không ít trường hợp khiến cho số lợi nhuận ít ỏi của doanh nghiệp thuộc nhóm ngành này càng vơi đi rõ rệt.

Nhiều doanh nghiệp có số liệu báo cáo tài chính chưa chính xác. Ảnh: Internet

Hai doanh nghiệp có mức chênh lệch cao nhất phải kể đến là Tổng CTCP XNK & Xây dựng Việt Nam (VCG) lợi nhuận sau thuế đã giảm tới 119,3 tỷ đồng, so với trước soát xét và chỉ còn 101,8 tỷ đồng. Ngược lại công ty CTCP Khách Sạn & DV Đại Dương (OCH) có lợi nhuận sau thuế điều chỉnh tăng 43,75 tỷ đồng, lên 100,4 tỷ đồng. Tuy nhiên, lợi nhuận của OCH tăng không phải do ngành nghề xây dựng của công ty này tốt lên mà do hạch toán lợi nhuận từ việc bán Công ty Sài Gòn Gival.

Một ông lớn trong ngành là CTCP Hoàng Anh Gia Lai (HAG) vừa công bố báo cáo tài chính công ty mẹ soát xét bán niên 2012 với sự chênh lệch con số doanh thu đáng kể đến mức kinh ngạc. Tại báo cáo riêng công ty mẹ, từ mức gần 625 tỷ đồng doanh thu thuần, HAG ghi nhận lên mức 1.180 tỷ đồng sau soát xét, tức tăng lên khoảng 555 tỷ đồng. Tuy nhiên, lợi nhuận sau thuế của công ty mẹ HAG là 46 tỷ đồng, tức giảm 3 tỷ đồng so với trước đó.

Trường hợp ngược lại là TCT Cổ phần Đầu Tư Phát Triển Xây dựng (DIG) công bố báo cáo hợp nhất soát xét bán niên 2012 với doanh thu thuần giảm 36.2 tỷ đồng, tuy nhiên lợi nhuận lại tăng thêm 15 tỷ đồng, từ mức 31,5 tỷ đồng lên 46,5 tỷ đồng.

Trong khi đó, CTCP Địa Ốc Sài Gòn Thương Tín (SCR) mất 28 tỷ đồng lợi nhuận sau khi công bố báo cáo tài chính 6 tháng soát xét, từ mức 124,5 tỷ đồng còn 96,73 tỷ đồng. Mặc dù vậy, kết quả 6 tháng đầu năm của Sacomreal cũng “không tồi” vì với mức 117 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế, SCR đã vượt 6% kế hoạch cả năm là 110 tỷ đồng. Một kết quả khả quan đối với nhiều doanh nghiệp bất động sản hiện nay.

Sacomreal hay HAG chỉ là những vài trường hợp điển hình về việc điều chỉnh sự chênh lệch trong báo cáo bán niên soát xét. Kết quả điều chỉnh trên vẫn chưa ảnh hưởng nhiều đến kết quả kinh doanh chung của hai doanh nghiệp vì ít ra đây cũng là các ông lớn trong ngành. Tuy nhiên, nhiều đơn vị bất động sản khác lại không được may mắn như thế và rơi vào tình trạng “mất cả chì lẫn chài” khi cả doanh thu và lợi nhuận đều bị sụt giảm sau khi đơn vị kiểm toán vào cuộc.

Trong báo cáo hợp nhất, lũy kế 6 tháng CTCP Địa ốc Dầu khí (PVL) lỗ 5,8 tỷ đồng thì sau soát xét đơn vị này nâng mức lỗ lên 16 tỷ đồng. Cũng có trường hợp khác rơi vào tình trạng chuyển lãi thành lỗ sau soát xét như CTCP Xây dựng Hạ tầng Sông Đà (SDH) lỗ 16,37 tỷ đồng công ty mẹ với, thay vì lãi 612 triệu đồng như trong báo cáo trước đó.

Vẫn còn hàng loạt doanh nghiệp bất động sản khác mất vài tỷ đồng sau soát xét và đây cũng là điều không lạ gì với cổ đông trong nhiều mùa báo cáo tài chính gần đầy, đặc biệt khi tình hình kinh doanh đang trở nên khó khăn hơn.

Ẩn số đàng sau sự chênh lệch?

Sự chênh lệch kết quả kinh doanh trong báo cáo bán niên theo lưu ý của các đơn vị kiểm toán thì nhiều doanh nghiệp bất động sản niêm yết đã “quên” trích lập dự phòng đầy đủ các rủi ro tài chính hoặc hạch toán lợi nhuận không phù hợp.

Quay lại trường hợp của DIG, mặc dù lợi nhuận của công ty tăng thêm 15 tỷ đồng so với trước soát xét. Song, đơn vị kiểm toán là Công ty TNHH Dịch vụ Tư vấn Tài chính và Kiểm toán Việt Nam (AASCN) lại lưu ý rằng, đến thời điểm 30/6/2012, DIG vẫn chưa trích lập dự phòng cho một số khoản nợ phải thu về kinh doanh bất động sản quá hạn thanh toán với số tiền ước tính khoản 85,7 tỷ đồng làm cho lợi nhuận trong kỳ tăng lên một khoản tương ứng.

Theo đó, DIG có giải thích, điều kiện để thu hồi công nợ này là công ty phải hoàn thành việc cấp giấy chứng nhận quyền sở hữu cho khách hàng nhưng thời điểm này vẫn chưa xong. Như vậy, nếu thực hiện trích lập dự phòng có thể DIG sẽ phải bị lỗ vài chục tỷ đồng.

Sở dĩ SDH lỗ hơn 16 tỷ đồng thay vì lãi hơn 600 triệu đồng như báo cáo công bố trước cũng là vì chưa trích lập dự phòng. Theo SDH, công ty “quên” một số khoản như dự phòng công nợ phải thu 12,4 tỷ đồng; dự phòng chi phí dở dang về xây lắp 4,5 tỷ đồng. Bên cạnh đó, khoản lãi vay phải trả cho bảo hiểm và ngân hàng trị giá 259 triệu đồng cũng chưa được hạch toán.

Công ty Công ty Cổ phần Đầu tư Xây dựng & Khai thác Công trình Giao thông 584 (NTB) cũng không ngoại lệ. Chi nhánh Công ty TNHH Kiểm toán Mỹ (AA) lưu ý rằng, lãnh đạo của NTB quyết định không thực hiện trích lập dự phòng công nợ phải thu (phải thu khác và khoản tạm ứng) khó có khả năng thu hồi. Theo kiểm tra của AA, nếu trích lập khoản nợ khó đòi thì giá trị là 10,16 tỷ đồng. Theo đó, lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh và nguồn vốn chủ sở hữu sẽ giảm con số tương ứng.

Bên cạnh đó, AA cho biết, NTB có đặt cọc mua lại căn hộ dự án Tân Kiên là 5 tỷ đồng và giá trị này được đánh giá là khó thu hồi. Hiện tại, NTB vẫn chưa hạch toán vào chi phí trong kỳ. Theo AA, nếu hoạch toán thì lợi nhuận cũng sẽ giảm xuống tương ứng 5 tỷ đồng. Như vậy, nếu trích lập đầy đủ dự phòng theo lưu ý của đơn vị kiểm toán, có thể NTB sẽ còn lỗ thêm 15 tỷ đồng.

Rõ ràng, để có con số lợi nhuận khả quan trong báo cáo tài chính, nhiều doanh nghiệp đã không trích lập dự phòng đầy đủ cho các khoản phải thu, nợ khó đòi. Đặc biệt, trong hoàn cảnh hiện nay doanh nghiệp bất động sản phải đối mặt với nhiều khó khăn vì thị trường ế ẩm.

Trong khi đó trường hợp của hai đại gia HAG và VCG thì lại do hoạch toán chưa phù hợp khoản doanh thu và chi phí từ các hợp đồng đang thực hiện.

Tóm lại, kết quả kinh doanh của nhiều doanh nghiệp trong ngành này đều chịu mức sụt giảm đáng kể so với những năm trước. Theo các chuyên gia tài chính, cổ đông khi xem báo cáo tài chính cũng nên chú ý đến vấn đề trích lập dự phòng, nguồn gốc lợi nhuận bên cạnh những con số được công bố để nắm bắt phần nào tình hình tài chính của doanh nghiệp mà mình đầu tư. Bên cạnh đó, mức chênh lệch này còn chứng tỏ một điều là hiện nay các doanh nghiệp bất động sản vẫn đang hết sức khó khăn.

Ngọc Anh

Đọc Thêm

Lạm phát cao sẽ tiếp tục nhấn chìm thị trường bất động sản

 

CafeLand - Thị trường bất động sản đang trông chờ vào lãi suất giảm và tiền được bơm ra nền kinh tế như “nắng hạn chờ mưa”. Tuy nhiên, lạm phát tháng 9 tại Hà Nội tăng lên một cách đột ngột khiến cho mọi hi vọng tan thành mây khói. Nhiều khả năng bất động sản sẽ còn tiếp tục chìm sâu trong băng giá.

Theo số liệu từ Sở Kế hoạch và Đầu tư Tp.Hà Nội cho biết, chỉ số giá tiêu dùng (CPI) tháng 9/2012 tại Hà Nội tăng đến 2,47% so với tháng 8. Đây là tháng có mức tăng mạnh nhất trong năm và gần bằng mức tăng của 8 tháng cộng lại. Như vậy, sau khi giảm được 2 tháng lạm phát lại có dấu hiệu bùng phát trở lại với con số có thể gây sốc cho không ít người.

Lạm phát tăng mạnh trở lại trong tháng 8, 9

Ngay sau khi con số này được công bố thị trường chứng khoán đã phản ứng rất tiêu cực. Vào giờ giao dịch buổi chiều ngày 18/09 rất nhiều cổ phiếu đã bị bán tháo một cách không thương tiếc. Ngay cả với những cổ phiếu vừa tăng mạnh trước đó cũng nhanh chóng đảo chiều giảm sâu. VN-Index từ mức đi ngang trong phút chốc lao dốc hơn 2%, còn HNX-Index mất hơn 3%. Cảnh tượng chen nhau bán tháo cổ phiếu một cách hoảng loạn lại diễn ra.

Thị trường bất động sản trong những ngày gần đây nhận hàng loạt thông tin tiêu cực. Mọi hi vọng đều dồn vào việc quỹ đầu tư bất động sản, tín dụng nơi lỏng, lãi suất giảm. Hiện tại, Ngân hàng nhà nước cũng không còn đặt giới hạn kiểm soát lĩnh vực bất động sản, các ngân hàng cũng đã dành một gói tín dụng trị giá khoảng 20.000 tỷ đồng để cho vay trên trong lĩnh vực bất động sản. Tuy vậy, có lẽ số tiền này cũng như “muối bỏ bể” khi giá trị hàng tồn kho bất động sản lên đến hàng trăm nghìn tỷ đồng. Ngoài ra, hiện nay lòng tin của giới đầu tư bất động sản cũng đang bị sụt giảm nghiêm trọng, hoạt động đầu cơ gần như biến mất. Rất nhiều dự án bất động sản phải giảm giá mạnh để kích thích nhu cầu thực của người dân.

Nhiều người hi vọng thị trường bất động sản sẽ có cơ hội thoát hiểm khi lãi suất giảm trong thời gian tới. Tuy nhiên, hi vọng này chưa biến thành sự thật thì phải nhận ngay “một gáo nước lạnh” khi lạm phát tăng mạnh trong tháng 8 và bùng nổ trong tháng 9.

Nguyên nhân của lạm phát được cho là sự tăng mạnh của giá xăng dầu, lương thực. Bên cạnh đó giá dịch vụ Y tế và Giáo dục đồng loạt tăng trong tháng vừa rồi. Đặc biệt, việc việc tăng mạnh của lạm phát cũng có liên hệ với việc ngân sách nhà nước trong tháng 7 và tháng 8 được chi tiêu rất mạnh. Chỉ tính riêng trong 2 tháng này thâm hụt ngân sách đã lên tới 55 nghìn tỷ đồng, bằng 50% thâm hụt trong 8 tháng. Việc chi tiêu quá đà để kích thích kinh tế có thể thổi bùng lạm phát tăng trở lại bất kỳ lúc nào.

Như vậy, với việc thời gian gần đây một số ngân hàng tăng lãi suất huy động để hút vốn và lạm phát đã tăng mạnh trở lại thì kỳ vọng việc giảm lãi suất ngày càng xa vời. Không những vậy, các chính sách chi tiêu kích cầu và nới lỏng tiền tệ phải thực hiện thận trọng. Điều này đồng nghĩa với hi vọng về thị trường này sẽ trở lại trong ngắn hạn ngày càng xa vời.

Hoàng Nam

Đọc Thêm

AI CÓ QUYỀN ĐỊNH GIÁ ĐẤT ?

Ai có quyền định giá đất?

Tại phiên họp thứ 11 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội thảo luận và cho ý kiến về dự án Luật Đất đai (sửa đổi) diễn ra đầu tuần trước, Bộ trưởng Bộ Tài nguyên và Môi trường Nguyễn Minh Quang cho biết, một trong những điểm mới trong dự thảo là nguyên tắc định giá đất.

Các dữ liệu về đền bù đất trong một số dự án tại TPHCM đã chỉ ra rằng giá đền bù đất dựa trên giá thị trường do tư vấn định giá độc lập cung cấp được phần lớn người dân chấp nhận. Ảnh: TUỆ DOANH.

Theo Bộ trưởng Quang, nguyên tắc định giá đất trong dự án Luật Đất đai sửa đổi được sửa đổi như sau: “Giá đất do Nhà nước quyết định bảo đảm nguyên tắc phù hợp với giá thị trường", thay vì "sát với giá chuyển nhượng quyền sử dụng đất thực tế trên thị trường trong điều kiện bình thường" như quy định của Luật Đất đai 2003.

Tuy nhiên, nhiều đại biểu tỏ ra quan ngại vì dự án Luật sửa đổi vẫn chưa trả lời được câu hỏi: Thế nào là giá thị trường? Chủ tịch Quốc hội Nguyễn Sinh Hùng khẳng định không thể có cái gọi là “nguyên tắc phù hợp với giá thị trường” được bởi khái niệm này hết sức mơ hồ. “Định giá theo thị trường nào, là thị trường thời điểm định giá hay thị trường lúc thu hồi; thị trường lúc quy hoạch sử dụng đất hay thị trường lúc lập dự án, hay thị trường lúc đấu giá?” Chủ tịch Nguyễn Sinh Hùng đặt câu hỏi và nhận định: “Nếu cứ tù mù như vậy thì còn nảy sinh khiếu kiện”.

Nhưng điều chỉnh như thế nào để luật hết "tù mù"? Trên báo chí đã có chuyên gia kiến nghị: “"Nhà nước không nên tự định giá đất nữa. Hãy để các tổ chức định giá độc lập, có năng lực chuyên môn, có uy tín thực hiện. Việc của Nhà nước là giám sát việc định giá đó và sau đó lựa chọn giá (theo tiêu chí, nguyên tắc được pháp luật quy định) đảm bảo hài hòa lợi ích Nhà nước, doanh nghiệp và người dân, đạt sự đồng thuận cao nhất" (PGS.TS Nguyễn Quang Tuyến, trưởng bộ môn Luật Đất đai, ĐH Luật Hà Nội, Tuổi trẻ, ngày 24-9)

Thực tế, dịch vụ định giá đất theo thị trường đã được pháp luật cho phép và đã có một số công ty thẩm định giá đất ra đời nhưng kết quả định giá đất của họ cũng chỉ được coi là số liệu tham khảo, khung giá đất được áp dụng vẫn do cơ quan tài nguyên và môi trường phối hợp với các ban ngành của ủy ban nhân dân xây dựng.

Thêm nữa, pháp luật lại chưa quy định về việc thành lập hội đồng định giá độc lập, về trình tự, thủ tục xác định giá đất theo thị trường, chưa có hệ thống tiêu chuẩn kỹ thuật định giá đất, cơ sở dữ liệu về giá đất cũng chưa có nên suy cho cùng, giá đất vẫn do Nhà nước ấn định một cách khá mơ hồ và không thuyết phục được người bị thu hồi đất. Từ đó, có người cho rằng, tiếng nói cuối cùng về định giá đất cần giao cho một tổ chức không thuộc bộ máy hành chính để tránh tình trạng Nhà nước vừa đá bóng (có quyền thu hồi đất) vừa thổi còi (có quyền định giá đất để bồi thường) như hiện nay.

Xem ra, định giá đất sao cho người bị thu hồi đất, người được giao đất và Nhà nước cùng chấp nhận được không phải là chuyện đơn giản, dù là vấn đề có thể coi là “nóng” nhất hiện nay. Anh/Chị có sáng kiến nào giải quyết vấn đề nóng này, xin mời đóng góp trong box bên dưới.

Theo TBKTSG

Đọc Thêm

Thành phố Hồ Chí Minh: Đề xuất thành lập 4 thành phố vệ tinh

Thành phố Hồ Chí Minh: Đề xuất thành lập 4 thành phố vệ tinh

UBND TP.HCM vừa có báo cáo chuyên đề về các vấn đề liên quan đến mô hình chính quyền đô thị, trong đó tiếp tục đề xuất thành lập 4 thành phố vệ tinh: Đông, Tây, Nam, Bắc

Thành phố sẽ chủ động phát triển nhanh và bền vững hơn khi được áp dụng mô hình chính quyền đô thị.

Thành phố Đông gồm quận 2, 9 và Thủ Đức, 211 km2, lấy khu đô thị mới Thủ Thiêm làm trung tâm, phát triển các ngành dịch vụ cao cấp và công nghiệp kỹ thuật cao.

Thành phố Tây gồm quận Bình Tân hiện nay cùng điều chỉnh một phần diện tích của quận 8 và một phần diện tích huyện Bình Chánh, 191 km2, phát triển các ngành dịch vụ, khu công nghiệp và các khu tái định cư.

Thành phố Nam gồm quận 7, huyện Nhà Bè và điều chỉnh một phần diện tích của quận 8 (phần phía nam kênh Tẻ) và huyện Bình Chánh, 194 km2, phát triển dịch vụ cảng, thương mại.

Thành phố Bắc gồm quận 12 và phần lớn huyện Hoóc Môn, 149 km2, phát triển dịch vụ, du lịch sinh thái gắn với nông nghiệp kỹ thuật cao, các khu dân cư giãn dân.

Bên cạnh bốn khu đô thị nêu trên, thành phố sẽ nghiên cứu bổ sung thêm khu đô thị Tây Bắc, với diện tích khoảng 6.000 ha đang được quy hoạch và kêu gọi đầu tư khi đủ điều kiện.

 

Theo VTV

Đọc Thêm